法院文件指控苏格兰皇家银行内部有关2008年有毒资产的冲突


伦敦(路透社) - 苏格兰皇家银行老板在2008年金融危机前夕避免重新计算数十亿美元的不良投资,因担心会危及奖金和收购竞争对手,法院文件声称索赔人的文件称高级管理人员是包括次级抵押贷款债券在内的中国风险专家警告超过6个月高估了有毒债务,使得该银行危险地暴露于美国房地产价格暴跌之中但一些管理人员拒绝了这一警告,指控代表苏格兰皇家银行股东的律师现在寻求数十亿美元根据索赔人的“索赔细节”和路透社看到的证人陈述,在代表苏格兰皇家银行的律师提交的证据中,该银行拒绝接受这些指控,以及赔偿银行在2008年危机中遭受纾困所遭受的损失否认它应该更快地重新定价资产或者误导股东的财务状况这些指控是专注的在2008年危机前的几个月里,成千上万苏格兰皇家银行的投资者提起的40亿英镑(50亿美元)诉讼的核心是,明年初将在英国启动路透社看到的文件包括索赔人索赔的细节和银行的辩护在20世纪90年代和21世纪初,苏格兰皇家银行从一家小型苏格兰银行变成了一家全球性的银行业巨头,这主要得益于前首席执行官乔治马修森和弗雷德古德温领导的积极扩张计划 2007年,该银行以71亿欧元(7,730亿美元)收购荷兰银行荷兰银行(ABN Amro)领导一个银行财团震惊市场,因为对美国大规模信贷泡沫的担忧正在加剧,一年多以后,苏格兰皇家银行成为其中之一影响该行业的动荡最大的伤亡人数2008年,总部位于爱丁堡的银行为投资者创造了120亿英镑的现金回报仅仅六个月后,苏格兰皇家银行成为英国最大的企业贷款机构并且拥有数千亿英镑的客户存款 - 需要英国政府救助的第一笔付款,最终耗资4550亿英镑因此,一些股东,包括一些英国最大的机构基金经理,损失了超过90%的股份他们的投资他们现在声称他们在2008年现金通知之前被误导了银行的财务状况并正在寻求赔偿他们的损失计划定于3月在伦敦开始,此前双方在7月份未能同意出局法庭和解可能最终成为英国法律史上最昂贵的案件之一苏格兰皇家银行仍然拥有70%的英国纳税人资格,拒绝对此文发表评论但是,首席执行官罗斯麦克尤恩上个月表示,该银行,虽然仍在与一些索赔人进行和解谈判,但如果案件到达法庭,他们已经准备好打架了银行自2008年以来已经预订了数十亿英镑的减记并且正面临一系列指控销售抵押债券的美国案件它提供了560亿美元用于解决这些和其他历史性的不端行为指控一些分析师估计,对银行的最终索赔总额将超过苏格兰皇家银行的预期索赔人的索赔详情和路透社看到的有关银行近几天崩溃前行为的详细指控;他们声称,自大萧条以来,负责指导贷方处理银行危机最严重的工作人员之间存在重大分歧该银行是否故意决定不写下其陷入困境的抵押贷款支持债券的价值 - 以及该决定是否导致虚假陈述该银行的财务健康状况 - 是一个关键的争论领域该银行是世界领先的抵押贷款支持证券(MBS)和其他资产支持证券(ABS)的卖家之一,在21世纪中叶RBS格林威治,美国据纽约南区提交的一份单独的美国法院文件显示,该银行在截至2006年底的两年内承销了990亿美元的美国次级证券,这一数量仅超过雷曼兄弟 2015年7月苏格兰皇家银行投资者对银行采取的行动根据英国索赔人的法院文件,大西洋两岸的苏格兰皇家银行高级管理人员面临风险冲突关于如何评估银行遭遇不良债务的风险 大部分风险都包含在复杂的结构性信贷产品中,称为复合债务债务(CDO)2007年9月,摩根大通和瑞士信贷前风险经理Victor Hong被任命为固定收益独立价格评估(IPV)负责人苏格兰皇家银行格林威治作为风险管理的董事总经理,他是负责评估该部门固定收益投资组合市值的最高级分析师之一洪说,在他被任命后不久,他向老板们抱怨这些资产受到了困扰,根据他的证人声明,他表示他拒绝签署2007年9月的IPV报告,并在声明中声称IPV功能“实际上是假的,并且根本不是独立的”索赔人的律师需要被降低价值告诉路透社,他的证词很可能在他们针对银行的案件中证明是重要的审判预计将持续六个月,并听取了数十名证人洪的机智ness声明称,包括Hong在内的下属员工向RBS高级管理层传递的分析和研究显示,截至2007年10月29日,其他一些银行和交易商正在将部分ABS CDO标记为25美分,而苏格兰皇家银行高级管理层则建议美国证券交易委员会的CDO标价为75美分最终,2007年9月的报告发表了一份免责声明,指出该银行自2007年7月31日以来无法独立核实其350亿美元超高级ABS资产组合的价值,“由于缺乏市场流动性和透明度“在辩方的法庭文件中,苏格兰皇家银行表示,当时缺乏此类资产的交易使得很难确定香港告诉律师他的前任劳伦·里德告诉律师的正确价值是什么根据索赔的细节,他和其他人所要求的减记将不会得到苏格兰皇家银行高级管理层的授权文件没有具体说明在这次谈话中,洪在声称的具体细节中声称,Rieder使用的话说明他应该“轻松”签署2007年9月的IPV报告和未改变的分数,因为要求降低估值将会弄得一团糟“奖金”在通过社交媒体网络LinkedIn发送给路透社的消息中,里德表示对她的指控是“完全错误并完全弥补”她拒绝发表评论进一步评论里德预计不会在审判中作证根据具体细节声称,Hong声称RBS格林威治资本市场前市场风险负责人Bruce Jin鼓励他签署2007年9月的估值报告,Jin表示,如果有人质疑银行无法重估资产金,他会支持Hong告诉路透社,Hong描述从未发生过的谈话苏格兰皇家银行的律师在法庭文件中说,香港的说法中没有真相,洪是至少有一位经理在文件中称为Carol Mathis,他说,如何评估超高级(SS)CDO的问题已经升级为更高级的管理人员Mathis当时是RBS在北美发送电子邮件的首席财务官路透社通过数字资产控股有限责任公司获得Mathis,她现在担任首席财务官,没有回答Hong,他还声称伦敦的管理人员希望避免减记,因为苏格兰皇家银行收购了2007年11月辞职的ABN Amro,不到两个他在苏格兰皇家银行开始工作几个月后,他指责“交易商商标和分析公平市场价值之间的持续差异”使他的工作变得无法容忍,据他在纽约联邦储备银行工作的证人声明称,他声称如果他重新考虑辞职,Jin告诉他,如果他重新考虑辞职,他将在2008年3月底收到奖金根据他的证人声明Jin告诉路透社,这样的谈话从未发生过苏格兰皇家银行向法院提交了一份辩护文件,称Rieder签署了9月份的IPV报告,取代了Hong,但否认她的行为不合适,并指出Hong是一名新人在法庭文件中,RBS也否认Hong不正当地被禁止执行他的IPV工作该银行表示已经在考虑对部分资产的估值进行调整,并且一些ABS CDO在Hong离职后的一个月内被记录下来 银行否认香港对苏格兰皇家银行超高级CDO的价值进行了实质性分析,声称他的研究主要是“非结构化提供新闻报道,研究报告以及与其他机构持有的ABS CDO估值相关的市场信息”位于康涅狄格州的苏格兰皇家银行格林威治的工作人员告诉路透社,英国管理层破坏了他们重新计算数十亿美元不良债务的权力金自从离开银行后首次发表言论,拒绝了洪某对他提出的具体指控他告诉路透社,苏格兰皇家银行当时对陷入困境的资产进行估值的方法太慢了,因为市场数据随后可用他说,英国高级管理人员影响了RBS格林威治的定价决策“通常情况下,如果你有交易账户的位置,那么桌面有标记这些职位的能力,是在他们的权利范围内,没有其他权威可以剥夺这种能力但事情发生了在苏格兰皇家银行,“他说”你没有另一个机构,当然不是来自其他地区,接管交易员标记其商标的能力“在法庭文件的辩护中,RBS表示高级管理层参与其中是适当的在很难判断不良资产价值的讨论中,现在在日本银行野村担任纽约市场风险负责人的Jin表示,他曾是苏格兰皇家银行未能回应的“声音”反对者市场状况更加迅速他说他到目前为止拒绝帮助律师代理股东,并且不愿意参与法律案件,因为他想专注于他目前的角色第二个来源,不愿透露姓名,RBS说格林威治老板对失去对美国商标的权力感到不安,但默许避免与英国更多高级管理人员发生冲突“这一切都在伦敦以外就完全耗尽了”,消息人士表示,索赔人的一部分索赔的诉讼称,苏格兰皇家银行投资银行伦敦首席财务官克里斯凯尔和银行会计师德勤曾在2008年4月之前向超级高级CDO提出了一批修订后的“公允价值商标”投资银行,约翰卡梅伦和布莱恩克劳据称推翻了他们,因为他们对这些新商标会引发的减记感到不满,根据索赔的细节,克劳告诉路透社,他不记得这样的谈话是否发生了卡梅隆没有回应通过电子邮件和LinkedIn发表评论请求Kyle和Deloitte拒绝发表评论在其国防文件中,苏格兰皇家银行表示,它确实在2008年4月9日之前和之后与德勤讨论了这些资产的估值辩方文件称,最终决定的价值更高与那些与会计师事务所首次讨论的人相比,银行否认这支持了股东关于银行知道这些风险敞口的说法自2007年底以来,“戏剧性地过度标记”由Kirstin Ridley撰写补充报道,
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